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温州市P2P网贷等互联网金融风险加剧

编辑:温州融信世纪金融服务公司  时间:2015/05/22  字号:
摘要:温州市P2P网贷等互联网金融风险加剧

温州市以P2P网贷、电子商务为代表的互联网金融风险逐步凸显,并不断加剧。截至目前,全市公安机关共立案查处互联网金融犯罪案件10起,打击查处犯罪嫌疑人56人,其中P2P网贷平台非法集资案件7起,电商平台高额充值返利模式非法集资案件3起,涉案总金额近10亿元,涉及受害人数近两万人。

一方面P2P等网络金融领域经济犯罪问题不断,另一方面行业“裸奔”状态仍未改观。

许多出事P2P,实际操作手段跟以前的所谓“担保公司”如出一辙,一些负责人都曾经从事地下借贷工作,他们在之前的局部金融风波中遭受重创,于是便想借P2P平台,捞一笔就走。例如,温州弘昌投资有限公司设立的“弘昌创投”P2P网贷平台,向社会不特定公众100余人非法吸收公众存款800余万元,涉及全国10个省、市,法定代表人叶某某在逃。在进行P2P业务的同时,叶个人还涉嫌以投资项目为借口,在社会上非法吸收公众存款2300多万元,有非法集资案底。

某些P2P网贷平台为了冲高成交规模,以伪造借款人、投资人及相关资料的方式发布虚假的项目,制造虚假繁荣。通过网络广告、QQ群、电话,夸大宣传公司及法人、股东实力,让投资者盲目投资,达到非法吸存的目的。如“德赛财富”P2P网贷平台,炮制了一系列令人眼花缭乱的假标,实际上真正借款人却是平台操作者徐某本人。而“万膳”、“帮客”等电子商务以高额投资回报为诱饵(高达6分),靠非法吸存资金“输血”维持表面繁荣,是典型的借新还旧、拆东墙补西墙的“庞氏”骗局。

从公安机关打击处理情况看,无论是P2P还是电商吸存资金均流向公司私人账户。此外,大部分网贷平台资金没有实现银行托管;部分平台运营公司股东个人账户资金交易量大面广,年交易量达万条以上,累计金额达数十亿元。这些异常交易数据反映出P2P平台运营方实际掌控借贷资金,资金被其挪用甚至被卷款跑路的风险极大。


 


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